客戶交易結(jié)算資金管理辦法（修訂草案）

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　　第一章 總則

　　第一條 為了規(guī)范客戶交易結(jié)算資金（以下簡(jiǎn)稱客戶資金）的管理，維護(hù)客戶資金的安全完整，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人民幣客戶資金的存管。外幣客戶資金的存管辦法，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）另行制定。

　　第三條 客戶資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行，由指定商業(yè)銀行為每個(gè)客戶單獨(dú)立戶管理。指定商業(yè)銀行的名單由證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行(2.99,0.00,0.00%)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)確定并公告。

　　第四條 一家證券公司的客戶資金可以存放在多家指定商業(yè)銀行。證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇指定商業(yè)銀行,并確定其中一家為主辦銀行。

　　客戶有權(quán)在證券公司選擇的指定商業(yè)銀行范圍內(nèi)，確定存放其資金的銀行。

　　第五條 證券公司、指定商業(yè)銀行和客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)《條例》及本辦法的規(guī)定，簽訂客戶資金存管合同�？蛻糍Y金存管合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

　　（一）客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行的名稱或者姓名；

　�。ǘ�）客戶資金用途及可動(dòng)用客戶資金的具體情形；

　�。ㄈ�）與客戶資金存管有關(guān)賬戶的開立與管理；

　�。ㄋ模┛蛻糍Y金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢的方式及途徑；

　　（五）客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行的權(quán)利義務(wù)；

　�。�六）客戶資金存管活動(dòng)中的差錯(cuò)與事故處理辦法；

　�。ㄆ撸┖贤�的解除；

　�。ò耍┻`約責(zé)任。

　　第六條 證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照《證券法》、《條例》和本辦法的規(guī)定及客戶資金存管合同的約定，對(duì)客戶資金進(jìn)行存管，保障客戶資金安全完整。

　　第七條 證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)客戶資金存管活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依照《條例》和本辦法的規(guī)定對(duì)客戶資金的劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)督與控制。中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱投資者保護(hù)基金公司）按照本辦法的規(guī)定，對(duì)客戶資金變動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

　　第二章 賬戶管理

　　第八條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金。

　　一家證券公司在一家指定商業(yè)銀行只能開立一個(gè)客戶資金匯總賬戶。

　　第九條 證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶資金存管合同簽訂后，以客戶的名義，分別為其開立與客戶資金匯總賬戶對(duì)應(yīng)的二級(jí)賬戶，用于記載客戶資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。證券公司為客戶開立的二級(jí)賬戶稱為客戶的資金賬戶，指定商業(yè)銀行為客戶開立的二級(jí)賬戶稱為客戶的管理賬戶。

　　第十條 客戶的資金賬戶、管理賬戶應(yīng)當(dāng)實(shí)名對(duì)應(yīng)。

　　資金賬戶持有人所登記的身份信息發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日告知指定商業(yè)銀行。管理賬戶持有人所登記的身份信息發(fā)生變更的，指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日告知證券公司。

　　第三章 資金劃轉(zhuǎn)

　　第十一條 客戶應(yīng)當(dāng)使用開立在指定商業(yè)銀行的銀行結(jié)算賬戶，以銀證轉(zhuǎn)賬方式存取客戶資金。

　　客戶應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行證券交易前，將所需資金從其銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入客戶資金匯總賬戶。客戶取出的資金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶資金匯總賬戶轉(zhuǎn)入其銀行結(jié)算賬戶。辦理客戶資金存取，應(yīng)當(dāng)由客戶逐筆發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，在開立于同一家指定商業(yè)銀行的客戶資金匯總賬戶和客戶的銀行結(jié)算賬戶之間進(jìn)行。

　　證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的存取數(shù)據(jù)，分別變更客戶的資金賬戶、管理賬戶余額。證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶買入證券的委托前，對(duì)客戶資金賬戶內(nèi)的資金是否充足進(jìn)行審查。

　　第十二條 證券公司為客戶辦理證券申購(gòu)、證券交易結(jié)算或者為滿足客戶銀證轉(zhuǎn)賬需要，可以在客戶資金匯總賬戶與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算備付金專用存款賬戶之間，或者開立在不同指定商業(yè)銀行的客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)客戶資金。

　　從一個(gè)客戶資金匯總賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)客戶資金匯總賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日轉(zhuǎn)回。但通過主辦銀行客戶資金匯總賬戶，轉(zhuǎn)入結(jié)算備付金專用存款賬戶或者從結(jié)算備付金專用存款賬戶轉(zhuǎn)回資金的除外。

　　第十三條 證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶，但有下列情形之一的除外：

　�。ㄒ唬┌凑找�(guī)定或者與客戶的約定，向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款；

　　（二）根據(jù)結(jié)算規(guī)則以自有資金墊付客戶交收款項(xiàng)后，向客戶收回墊付的交收款項(xiàng)；

　�。ㄈ�）轉(zhuǎn)回金融同業(yè)存款利息收入；

　�。ㄋ模┓�律、行政法規(guī)及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　證券公司按照前款規(guī)定劃轉(zhuǎn)資金的，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)出指令，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)調(diào)整證券公司的客戶資金交收賬戶與自營(yíng)資金交收賬戶余額；證券公司未開立自營(yíng)資金交收賬戶的，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將資金由結(jié)算備付金專用存款賬戶轉(zhuǎn)入證券公司的自有資金存款賬戶。

　　第十四條 證券公司按照本辦法第十三條的規(guī)定劃轉(zhuǎn)客戶資金，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

　�。ㄒ唬﹦澽D(zhuǎn)的傭金、費(fèi)用、代扣稅款，與客戶應(yīng)當(dāng)支付的傭金、費(fèi)用、稅款金額相等；

　　（二）轉(zhuǎn)回的代墊款項(xiàng)，與實(shí)際墊付金額相等；

　�。ㄈ�）劃轉(zhuǎn)的金融同業(yè)存款利息收入，不超過本次結(jié)息期指定商業(yè)銀行支付的利息；

　�。ㄋ模┓�律、行政法規(guī)及證監(jiān)會(huì)關(guān)于客戶資金劃轉(zhuǎn)的其他規(guī)定。

　　第十五條 證券公司劃轉(zhuǎn)客戶資金，應(yīng)當(dāng)事先將擬轉(zhuǎn)入資金的客戶資金匯總賬戶、結(jié)算備付金專用存款賬戶或者自有資金存款賬戶，向擬轉(zhuǎn)出資金的指定商業(yè)銀行或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)備案，并在劃轉(zhuǎn)指令中注明劃轉(zhuǎn)原因。

　　指定商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)劃轉(zhuǎn)指令進(jìn)行審核，確認(rèn)收款賬戶為已備案賬戶的，方可劃轉(zhuǎn)。

　　第四章 核對(duì)與監(jiān)控

　　第十六條 指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日向證券公司發(fā)送當(dāng)日客戶資金存取數(shù)據(jù)，證券公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日向指定商業(yè)銀行發(fā)送當(dāng)日因客戶證券交易等原因產(chǎn)生的資金清算數(shù)據(jù)。

　　證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶資金存取數(shù)據(jù)與資金清算數(shù)據(jù)，分別對(duì)客戶的資金賬戶、管理賬戶余額進(jìn)行變更�？蛻糍Y金存取數(shù)據(jù)以指定商業(yè)銀行提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，資金清算數(shù)據(jù)以證券公司提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

　　客戶的資金賬戶余額與管理賬戶余額應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日核對(duì)相符。

　　第十七條 證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照賬賬相符、賬實(shí)相符的原則，于每個(gè)交易日對(duì)客戶資金數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，并保存核對(duì)記錄。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶資金變動(dòng)情況及余額進(jìn)行核對(duì)，指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)在本行開立的客戶資金匯總賬戶與管理賬戶的客戶資金變動(dòng)情況及余額進(jìn)行核對(duì)，主辦銀行應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會(huì)規(guī)定的方式對(duì)證券公司全部客戶資金是否安全完整進(jìn)行核對(duì)。

　　第十八條 證券公司、指定商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金存管活動(dòng)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在一個(gè)工作日內(nèi)向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

　�。ㄒ唬┛蛻舻馁Y金賬戶、管理賬戶與銀行結(jié)算賬戶的持有人所登記身份信息存在異常差異；

　�。ǘ�）與客戶資金存管有關(guān)賬戶中的資金數(shù)據(jù)存在異常差異；

　�。ㄈ�）客戶的管理賬戶或者資金賬戶余額出現(xiàn)負(fù)數(shù)；

　�。ㄋ模┛蛻糍Y金的存取未在本辦法規(guī)定賬戶之間進(jìn)行或者未由客戶逐筆發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令；

　　（五）證券公司發(fā)出向未備案賬戶劃轉(zhuǎn)客戶資金的指令；

　　（六）證券公司在客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)客戶資金，且未按照規(guī)定于當(dāng)日劃回；

　�。ㄆ撸┳C券公司從客戶資金交收賬戶向自營(yíng)資金交收賬戶，或者從結(jié)算備付金專用存款賬戶向自有資金存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不符合本辦法第十四條的規(guī)定；

　�。ò耍┛赡苡绊懣蛻糍Y金安全完整的其他情形。

　　第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶在交易時(shí)間內(nèi)能夠查詢資金賬戶余額及變動(dòng)情況。指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠隨時(shí)查詢管理賬戶余額及變動(dòng)情況。

　　第二十條 證券公司、指定商業(yè)銀行和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向投資者保護(hù)基金公司報(bào)送客戶資金有關(guān)數(shù)據(jù)。證券公司向投資者保護(hù)基金公司報(bào)送數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)通過證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

　　第二十一條 投資者保護(hù)基金公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司、指定商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等報(bào)送的客戶資金有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì),必要時(shí)可以要求報(bào)送數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)作出說明；初步判斷客戶資金被違法動(dòng)用的，應(yīng)當(dāng)在一個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第五章 特別規(guī)定

　　第二十二條 以下客戶資金存管活動(dòng)適用本章規(guī)定，本章未作規(guī)定的，適用本辦法其他有關(guān)規(guī)定：

　�。ㄒ唬┬☆~休眠客戶賬戶及不合格客戶賬戶對(duì)應(yīng)的客戶資金的存管；

　�。ǘ�）與證券類金融產(chǎn)品銷售有關(guān)的客戶資金的存管；

　�。ㄈ�）證券公司已收到、暫時(shí)無法或者不需要記入客戶資金賬戶的客戶資金的存管；

　　（四）有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求協(xié)助強(qiáng)制執(zhí)行或者客戶以外的個(gè)人、機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)崛】蛻糍Y金的劃轉(zhuǎn)。

　　小額休眠客戶賬戶和不合格客戶賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)規(guī)定。

　　第二十三條 存在小額休眠客戶賬戶和不合格客戶賬戶的證券公司應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在指定商業(yè)銀行開立一個(gè)小額休眠客戶資金匯總賬戶和一個(gè)中止交易客戶資金匯總賬戶，分別用于存放小額休眠客戶賬戶和不合格客戶賬戶對(duì)應(yīng)的客戶資金。

　　第二十四條 除本辦法另有規(guī)定的外，小額休眠客戶賬戶或者不合格客戶賬戶的持有人進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定先行辦理賬戶規(guī)范和激活手續(xù)，轉(zhuǎn)為正常交易的賬戶，并按照本辦法第五條和第九條的規(guī)定辦理客戶資金存管手續(xù)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的手續(xù)完成后，將存放在小額休眠客戶資金匯總賬戶或者中止交易客戶資金匯總賬戶中的相應(yīng)資金，轉(zhuǎn)入開立在該客戶簽約指定商業(yè)銀行的客戶資金匯總賬戶。

　　第二十五條 小額休眠客戶賬戶或者不合格客戶賬戶的持有人要求取出資金的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交書面申請(qǐng)、明確收款銀行賬戶，同時(shí)申請(qǐng)注銷原賬戶；不合格賬戶的持有人還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向證券公司提交有關(guān)賬戶權(quán)屬的證明文件。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在對(duì)前款規(guī)定的申請(qǐng)文件進(jìn)行合理、謹(jǐn)慎的審查并認(rèn)為無誤后，向指定商業(yè)銀行發(fā)出向賬戶持有人所明確的收款銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的書面劃款指令，同時(shí)提交加蓋證券公司公章的書面劃款申請(qǐng)、證券公司內(nèi)部審核文件、賬戶持有人提交的取出資金申請(qǐng)及賬戶權(quán)屬證明文件的復(fù)印件。

　　指定商業(yè)銀行在收到前款規(guī)定的文件并審查無誤后，方可劃款。

　　第二十六條 不合格客戶賬戶持有人要求賣出證券并取出資金的，參照本辦法第二十五條的規(guī)定辦理。

　　第二十七條 證券公司依法從事證券類金融產(chǎn)品銷售，須劃轉(zhuǎn)客戶資金的，應(yīng)當(dāng)將與證券類金融產(chǎn)品銷售有關(guān)的收款賬戶向與其簽訂客戶資金存管合同的各指定商業(yè)銀行備案，并向指定商業(yè)銀行提交賬戶開戶行出具的、證明賬戶性質(zhì)的文件。

　　與證券類金融產(chǎn)品銷售活動(dòng)有關(guān)的客戶資金，只能在客戶資金匯總賬戶及與證券類金融產(chǎn)品銷售有關(guān)的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。

　　證券類金融產(chǎn)品的管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向證監(jiān)會(huì)、投資者保護(hù)基金公司報(bào)送與證券類金融產(chǎn)品銷售有關(guān)的客戶資金數(shù)據(jù)。

　　第二十八條 有下列情形之一的，證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶資金余額、審查申請(qǐng)人提交的身份證件及法律文書；經(jīng)合理、謹(jǐn)慎的審查，認(rèn)為無誤的，可在相關(guān)客戶資金余額范圍內(nèi)協(xié)助劃款：

　�。ㄒ唬┮蚩蛻舯旧淼膫鶆�(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，人民法院或者其他機(jī)關(guān)依法要求協(xié)助強(qiáng)制執(zhí)行客戶資金的；

　�。ǘ�）因客戶遺產(chǎn)繼承、遺贈(zèng)或者法律規(guī)定的其他情形，客戶以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)崛】蛻糍Y金的。

　　第二十九條 對(duì)在客戶辦理證券轉(zhuǎn)托管、證券賬戶轉(zhuǎn)指定期間收到的、暫時(shí)無法或者不需要記入客戶資金賬戶的分紅派息款等資金，證券公司應(yīng)當(dāng)存放在開立于主辦銀行的客戶資金匯總賬戶。

　　第三十條 根據(jù)本辦法第二十五條、第二十六條、第二十八的規(guī)定，從客戶資金匯總賬戶、小額休眠客戶資金匯總賬戶或者中止交易客戶資金匯總賬戶劃轉(zhuǎn)資金的，證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)相應(yīng)變更客戶的資金賬戶、管理賬戶余額；單筆劃款超過100萬元，或者在5個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)劃款超過500萬元的，還應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生后一個(gè)工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第六章 監(jiān)督管理

　　第三十一條 證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定客戶資金存管操作辦法，報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。

　　第三十二條 證券公司、指定商業(yè)銀行與客戶資金存管有關(guān)的信息系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)接口制定、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、突發(fā)事件應(yīng)急處置等，應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，符合有關(guān)監(jiān)管部門的規(guī)定。

　　證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處理異常情況及突發(fā)事件，完整記錄事件過程、操作流程、事件影響及處理結(jié)果，并按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。

　　第三十三條 證券公司、指定商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、投資者保護(hù)基金公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)所知悉的客戶信息保密。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第三十四條 證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施，對(duì)履行客戶資金存管職責(zé)的機(jī)構(gòu)的客戶資金存管活動(dòng)進(jìn)行核查：

　�。ㄒ唬┰儐栍嘘P(guān)工作人員，要求對(duì)核查事項(xiàng)作出說明；

　�。ǘ�）