中國證監(jiān)會昨日發(fā)布《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》，向社會公開征求意見�！稌盒幸�(guī)定》明確，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)、基金銷售結(jié)算資金相關(guān)的經(jīng)營活動實施監(jiān)督管理。該規(guī)定預(yù)計將與新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》一同在今年10月1日實施。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，目前，基金銷售結(jié)算資金管理中存在的一些問題日漸突出：一是基金銷售結(jié)算資金未受監(jiān)管；二是基金管理公司和專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)受制于支付環(huán)節(jié)，高昂的支付成本不利于行業(yè)基金銷售服務(wù)專業(yè)化水平的提高；三是銷售賬戶體系缺乏規(guī)范，基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程不一，監(jiān)管難度大，不利于公平地保護(hù)基金投資人的權(quán)益。

　　為此，征求意見稿首先規(guī)范了銷售賬戶的開立、使用、變更、撤銷等賬戶運(yùn)作行為，明確銷售賬戶的日常運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循“封閉運(yùn)行、定向劃付、同基金投資人返還、自有資金分開交易、禁止擔(dān)保”等一系列原則。

　　同時，征求意見稿一項重要的措施是引入銷售賬戶的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，并對監(jiān)督機(jī)構(gòu)的條件和監(jiān)督義務(wù)做出規(guī)定，要求監(jiān)督機(jī)構(gòu)和賬戶開立人簽訂監(jiān)督協(xié)議，同時在違約責(zé)任約定不明時承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　征求意見稿明確，監(jiān)督機(jī)構(gòu)可以是中國證券登記結(jié)算公司，也可以是具備基金銷售資格的商業(yè)銀行。監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金銷售結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)流程，確�；�金銷售結(jié)算資金封閉運(yùn)行�；�金銷售結(jié)算資金不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金等。監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銷售賬戶可能存在的余額、備付金賬戶的余額和資金使用情況、銷售相關(guān)費(fèi)用收取情況進(jìn)行監(jiān)督。此外，賬戶開立人直接從銷售賬戶扣劃基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供有關(guān)費(fèi)用收取的協(xié)議、手續(xù)費(fèi)賬戶基本信息等。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，目前已經(jīng)有民生銀行和浦發(fā)銀行參與了監(jiān)督機(jī)構(gòu)試點(diǎn)。證監(jiān)會希望該政策能夠激發(fā)更多銀行參與，成為商業(yè)銀行一項新的業(yè)務(wù)。