為激勵(lì)銀行貫徹和執(zhí)行外匯管理規(guī)定，促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，國(guó)家外匯管理局（簡(jiǎn)稱“外匯局”）日前發(fā)布《關(guān)于印發(fā)（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）的通知》，決定按年度對(duì)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況進(jìn)行考核。

　　對(duì)銀行進(jìn)行考核的周期從每年1月1日至12月31日。在具體實(shí)施上，按法人和屬地相結(jié)合的方式，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一制定考核內(nèi)容、方法和標(biāo)準(zhǔn)，各級(jí)外匯局設(shè)立考核工作小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施具體考核工作�？己藘�(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、內(nèi)控制度等。其中，“業(yè)務(wù)合規(guī)”主要考核銀行按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情況，考核指標(biāo)包括結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性、銀行對(duì)客戶大額結(jié)售匯交易報(bào)備、貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性、直接投資項(xiàng)下資金賬戶收支等：“數(shù)據(jù)質(zhì)量”主要考核銀行按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表情況：“內(nèi)控制度”主要考核銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的相關(guān)內(nèi)控制度建立情況，監(jiān)督執(zhí)行情況。

　　按照《辦法》，對(duì)于管理權(quán)在銀行總行（外國(guó)銀行分行頭寸集中管理行、主報(bào)告行、短期外債管理行等視為總行）的業(yè)務(wù)，設(shè)置總行單獨(dú)考核指標(biāo)�？傂袉为�(dú)考核指標(biāo)不作為對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)的考核內(nèi)容。對(duì)于僅由部分銀行開辦的特殊業(yè)務(wù)，作為附加項(xiàng)目由外匯局相關(guān)部門進(jìn)行專項(xiàng)考核。

　　《辦法》指出，外匯局應(yīng)于每年3月底前將銀行上一年度的考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)采取適當(dāng)方式通知被考核銀行，并視情況將銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的整體評(píng)估情況予以上報(bào)、公布；外匯局對(duì)銀行進(jìn)行考核，應(yīng)留存相應(yīng)業(yè)務(wù)記錄，并保留24個(gè)月。

　　據(jù)悉，《辦法》自2008年9月1日起試行（2008年度考核期為9月1日-12月31日）�？己朔�?jǐn)?shù)不高將可能影響到該行以后的新增支行外匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，并有可能導(dǎo)致外匯局對(duì)其檢查的頻率、涉及面、力度加大。


（上海證券報(bào)　　 2008-8-30）

(ck)