近日，記者從國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會得到消息，我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，理財師成了中國職場上的熱門職業(yè)。據(jù)粗略統(tǒng)計，自2006年國家投資理財規(guī)劃師統(tǒng)一考試試點以來，報名人數(shù)已突破1萬人。但與財富管理市場規(guī)模的迅速膨脹相比，理財師數(shù)量的增長仍顯得緩慢，目前理財規(guī)劃師有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。

　　“出現(xiàn)這種狀況的根本原因在于隨著我國經(jīng)濟的高速增長，中國百姓的個人財富也不斷增長。由于工作繁忙加上投資知識、經(jīng)驗的匱乏，越來越多的人開始尋求專業(yè)理財?shù)膸椭�，由此催生出巨大的市場需求�！眹�家理財�?guī)劃師職業(yè)鑒定專業(yè)委員會專家組組長李青云告訴記者。

　　李青云表示，理財規(guī)劃業(yè)務在發(fā)達國家已經(jīng)相當成熟，目前中國只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例高達58%。同時隨著個人財富的增加，相當一部分人的理財觀念已從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的需求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務增長最快的國家之一。20萬人的缺口意味著在今后幾年，理財師在人才市場上“熱度”不減。

　　除了數(shù)量問題，理財師的職業(yè)素質(zhì)也有著不小的提升空間。作為最權(quán)威的理財認證證書之一，注冊金融策劃師（CFP）的考試內(nèi)容包括理財規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級理財規(guī)劃等，涉及7大類102個子課目。截至今年上半年，全國僅有不足1000人獲得了這一資格。業(yè)內(nèi)人士表示，理財師應成為“全才”。尤其是隨著權(quán)證、股指期貨等新生理財產(chǎn)品的出現(xiàn)，理財師應不斷學習，才能適應理財市場的發(fā)展。

　　“此外，理財市場的發(fā)展正在悄悄改變著金融機構(gòu)的發(fā)展軌跡，而金融機構(gòu)對理財業(yè)務的重視又反過來推動著理財市場的發(fā)展與成熟�！崩钋嘣平榻B，伴隨著宏觀經(jīng)濟和金融市場的快速發(fā)展，股票、基金、債券、保險、外匯和投資信托等金融產(chǎn)品已經(jīng)成為百姓日常生活的一部分，“藏富于民”的盛世景象及個人對理財?shù)闹匾暈榻鹑跈C構(gòu)開展個人業(yè)務奠定了堅實的基礎。理財業(yè)務既是成熟金融市場的表現(xiàn)，也在不斷推動金融產(chǎn)品的銷售模式和渠道的改變。在傳統(tǒng)模式下，銀行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新能力有限，證券公司的交易模式單一，基金公司客戶開發(fā)能力較弱，保險公司營銷管理粗放，伴隨個人理財業(yè)務的發(fā)展，各金融機構(gòu)間加大合作，取長補短，進一步促進了理財業(yè)務的發(fā)展。同時，個人理財業(yè)務風險相對較低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定，因而個人理財又成為各大金融機構(gòu)競爭的焦點，理財產(chǎn)品與服務層出不窮，并且日益呈現(xiàn)專業(yè)化與復雜化的趨勢。


（財務顧問網(wǎng)　　2007.09.05）

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