第一節(jié)、中央銀行

　　學習要求：

　　1、掌握中央銀行制度的必要性

　　2、掌握中央銀行的業(yè)務活動特征

　　3、掌握中央銀行的主要業(yè)務

　　4、掌握中央銀行資產(chǎn)、負債的構成

　　5、熟悉中國支付結算體系框架

　　具體內容：

　　一、中央銀行制度

　　1、中央銀行制度的定義

　　(1)中央銀行的定義：中央銀行也稱貨幣當局，處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)，是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關和銀行的雙重性質。

　　它的主要任務是：制定和實施貨幣政策，調控宏觀金融;

　　實施金融監(jiān)管，維護銀行業(yè)的穩(wěn)健運行。

　　(2)中央銀行制度的定義：中央銀行制度是指由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構成商業(yè)銀行及其他金融機構為融資媒體的金融體制。

　　2.建立中央銀行制度的必要性

　　(1)集中貨幣發(fā)行權的需要。

　　(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要。

　　(3)管理金融業(yè)的需要。

　　(4)國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預的需要。

　　3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的，獨占銀行券的發(fā)行權是其產(chǎn)生的第一個標志。

　　中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進程大致如下：

　　(1)由商業(yè)銀行轉化為中央銀行。

　　(2)專門設置的中央銀行。較典型的是美國聯(lián)邦儲備體系。

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行

　　4.中央銀行獨立性的起源及其發(fā)展

　　中央銀行獨立性問題的實質就是如何處理中央銀行和政府之間關系的問題，即中央銀行對政府直接負責還是對政府相對負責的問題。

　　中央銀行的獨立性問題經(jīng)歷了三個發(fā)展歷程：

　　(1) 中央銀行高度獨立：第一次世界大戰(zhàn)之前。自由競爭資本主義時期，中央銀行實際的職能還限于維持銀行券和黃金的自由兌換。

　　(2) 中央銀行基本不獨立：第一次世界大戰(zhàn)到上世紀70年代初。中央銀行是政府的職能部門。凱恩斯為首的國家干預經(jīng)濟理論流行，使中央銀行的獨立性大大削弱。

　　(3) 中央銀行相對獨立：從上世紀70年代至今。

　　【例題1：2008年單選】中央政府獨立性問題的實質是如何處理中央銀行和(　　)之間的關系。

　　A、政府;

　　B、商業(yè)銀行;

　　C、社會保障部門;

　　D、政策性銀行

　　【例題2：2007年多選題】從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在(　)。

　　A.集中貨幣發(fā)行權 　　　　　　B.集中黃金買賣權

　　C.代理國庫和為政府籌措資金 　D.管理金融業(yè)

　　E.確保國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預

　　【例題3：2004年多選題】下列各項中，屬于建立中央銀行制度必要性的有(　)

　　A.集中貨幣發(fā)行權 　　　B.代理國庫和為政府籌措資金

　　C.管理金融業(yè) 　　　　　D.為工商業(yè)籌措資金

　　E.增加銀行的種類，確保金融業(yè)競爭局面的形成