一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識

（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1．風(fēng)險(xiǎn)概述

風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的程序；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

（二）保險(xiǎn)概述

1．保險(xiǎn)的要素與特征

保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度的比較。

2．保險(xiǎn)的分類

按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。

3． 保險(xiǎn)的功能

保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會管理功能。

4．保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展

保險(xiǎn)的歷史沿革；中國保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。

（三）保險(xiǎn)合同

1．保險(xiǎn)合同的特征與種類

保險(xiǎn)合同的定義；保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的種類。

2．保險(xiǎn)合同的要素

保險(xiǎn)合同的主體；保險(xiǎn)合同的客體；保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。

3．保險(xiǎn)合同的訂立與效力

保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成；保險(xiǎn)合同的效力。

4．保險(xiǎn)合同的履行

投保人義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。

5．保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止

保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的中止；保險(xiǎn)合同的終止。

6．保險(xiǎn)合同的解釋與爭議處理

保險(xiǎn)合同條款的解釋；保險(xiǎn)合同爭議的處理方式。

（四）保險(xiǎn)基本原則

1． 最大誠信原則

最大誠信原則的含義；規(guī)定最大誠信原則的原因；最大誠信原則的內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。

2．保險(xiǎn)利益原則

保險(xiǎn)利益及其確立條件；保險(xiǎn)利益原則及其對保險(xiǎn)經(jīng)營的意義；保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。

3．損失補(bǔ)償原則

損失補(bǔ)償原則及其意義；影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩�；損失補(bǔ)償原則的派生原則；損失補(bǔ)償原則的例外情況。

4．近因原則

近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。

（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)

1．保險(xiǎn)銷售

保險(xiǎn)銷售的含義；保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié)；保險(xiǎn)銷售渠道。

2．保險(xiǎn)承保

保險(xiǎn)承保的含義；保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保；人壽保險(xiǎn)的核保。

3．保險(xiǎn)理賠

保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的基本原則；保險(xiǎn)理賠的流程。

4．保險(xiǎn)客戶服務(wù)

保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義；保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；人壽保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。

（六）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。

2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。

4．機(jī)動車輛保險(xiǎn)

機(jī)動車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)動車輛損失險(xiǎn)；機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)；機(jī)動車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；機(jī)動車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待。

5．國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。

6．責(zé)任保險(xiǎn)

責(zé)任保險(xiǎn)及其特征；責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。

7．信用（保證）保險(xiǎn)

信用（保證）保險(xiǎn)及其特征；信用保險(xiǎn)的主要種類；保證保險(xiǎn)的種類。

8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。

（七）人身保險(xiǎn)

1．人身保險(xiǎn)概述

人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的特征；人身保險(xiǎn)的種類。

2．人壽保險(xiǎn)

人壽保險(xiǎn)的種類；人壽保險(xiǎn)合同的常用條款；人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。

3．人身意外傷害保險(xiǎn)

人身意外傷害保險(xiǎn)的含義；人身意外傷害保險(xiǎn)的特征；人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。

4． 健康保險(xiǎn)

健康保險(xiǎn)及其特征；健康保險(xiǎn)的種類。

（八）保險(xiǎn)代理人

1．保險(xiǎn)代理人概述

保險(xiǎn)代理人的概念; 保險(xiǎn)代理人的法律特征；保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。

2．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

3．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員

保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員；保險(xiǎn)營銷員。

（九）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德

1．職業(yè)道德概述

職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。

2．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德

守法遵規(guī)；誠實(shí)信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競爭；保守秘密。

二、相關(guān)法規(guī)

（一）《中華人民共和國保險(xiǎn)法》

1．保險(xiǎn)法概述

保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的適用范圍；保險(xiǎn)法的立法原則。

2．保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；人身保險(xiǎn)合同。

3．保險(xiǎn)公司

    保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序；保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。

4．保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)則

    保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提�。槐ｋU(xiǎn)公司的最低償付能力；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。

5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

    保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批；對保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對保險(xiǎn)公司的整頓與接管。

6．保險(xiǎn)代理人

    保險(xiǎn)代理人的資格與營業(yè)資格的取得；保險(xiǎn)代理人的責(zé)任；保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

7．相關(guān)各方的法律責(zé)任

    投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。

（二）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》

1．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。

2． 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理

保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級管理人員任職資格管理；

3．保險(xiǎn)代理關(guān)系管理

保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則；保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。

4．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。

5．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

非現(xiàn)場檢查；現(xiàn)場檢查。

6．法律責(zé)任

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。

（三）《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》

1、總則

保險(xiǎn)營銷員的定義；保險(xiǎn)營銷活動的定義。

2、資格管理

取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。

3、展業(yè)登記管理

展業(yè)證管理程序要求

4、展業(yè)行為管理

行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。

5、崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育

崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育定義；培訓(xùn)教育范圍和時(shí)限要求。

6、保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任

保險(xiǎn)公司授權(quán)管理責(zé)任；保險(xiǎn)公司培訓(xùn)教育管理責(zé)任；保險(xiǎn)公司檔案管理責(zé)任。

7、法律責(zé)任

資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險(xiǎn)營銷員違規(guī)行為處罰。

（四）《中華人民共和國民法通則》

1．基本原則

    民法通則的調(diào)整對象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。

2． 公民（自然人） 與法人

公民；法人。

3．民事法律行為和代理

民事法律行為；代理。

4．民事權(quán)利

財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。

5．民事責(zé)任與訴訟時(shí)效

有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。

（四）《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》

1．反不正當(dāng)競爭法概述

反不正當(dāng)競爭法的立法目的；不正當(dāng)競爭的界定。

2．不正當(dāng)競爭行為及其監(jiān)督檢查

不正當(dāng)競爭行為的表現(xiàn)形式；對不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競爭者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。

（五）《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

1． 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務(wù)

消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營者的義務(wù)。

2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)

國家對消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭議的解決。