記者昨天（26日）從部分銀行了解到，為防范代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，央行近日向多家銀行下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，要求從事國(guó)際匯款代理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)法人（簡(jiǎn)稱“代理機(jī)構(gòu)”）全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況，明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序，依照國(guó)內(nèi)反洗錢法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善。

　　《通知》要求，代理機(jī)構(gòu)提高對(duì)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)交易監(jiān)測(cè)的有效性，確保能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)和記錄單一客戶在本機(jī)構(gòu)不同代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的多筆交易，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)已被監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)通報(bào)人員的交易。

　　為此，代理機(jī)構(gòu)要收集和保存代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)客戶身份的真實(shí)、完整信息，通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核實(shí)匯款人和收款人的有效身份證件，并將此類客戶身份資料納入本機(jī)構(gòu)客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)統(tǒng)一管理，單獨(dú)標(biāo)識(shí)，并按照客戶特征進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。同時(shí)，保存代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，并對(duì)涉及代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨(dú)立標(biāo)識(shí)、分類保存，客戶身份資料和交易記錄保存期限不少于5年。

　　《通知》規(guī)定，代理機(jī)構(gòu)要建立清晰并易于操作的代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)客戶身份資料和交易記錄查詢管理程序，確保監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安司法機(jī)關(guān)在開展涉及代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢調(diào)查時(shí)，能夠獲取準(zhǔn)確完整的客戶身份資料和交易記錄。

　　記者從一家國(guó)有商業(yè)銀行了解到，該《通知》的出臺(tái)，主要是為了防止通過國(guó)際匯款變相洗錢。但目前，不少銀行對(duì)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)有嚴(yán)格的限制，例如每天的匯款金額都有上限規(guī)定，超過上限需要登記備案，而對(duì)列入黑名單的客戶一律不予辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)等。

　　根據(jù)要求，已開展為國(guó)際匯款公司代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即按通知要求對(duì)本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作進(jìn)行改進(jìn)，并在30日內(nèi)將改進(jìn)情況報(bào)央行總行。未開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，建立本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢內(nèi)控體系，并在代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)開辦前30日內(nèi)向央行總行報(bào)告。


（上海證券報(bào)　　　2008-6-27）

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