2016年10月，澎湃新聞()曾報(bào)道，江蘇銀行的儲(chǔ)戶蔡先生稱在自己不知情的情況下，他存儲(chǔ)在江蘇銀行的300萬元被“神秘劃走”。隨后，他將銀行告上了法院。

　　目前，該起案件有了最新進(jìn)展：此案已由民事案件轉(zhuǎn)為刑事案件，涉案的江蘇銀行員工等3人已被刑事拘留。南京警方人士向澎湃新聞表示，目前該案件還在進(jìn)一步的偵查中。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局信訪事項(xiàng)告知書。

300萬被銀行員工劃走？儲(chǔ)戶狀告江蘇銀行

起訴狀。

　　事情源于2015年，南京市民蔡先生在大學(xué)同學(xué)馬萬穎的介紹下，通過江蘇銀行新港支行員工李晟(馬萬穎的表妹)向江蘇銀行存入300萬元。當(dāng)時(shí)李晟的手上有一些吸儲(chǔ)任務(wù)，利息為14%，比其他銀行多十幾個(gè)百分點(diǎn)。

　　辦理存款業(yè)務(wù)當(dāng)天，由于蔡先生在外地出差，并未到場，而是將身份證件傳真給李晟，請其代為開戶。收到新卡后的蔡先生向其中存入300萬元，并修改了卡的初始密碼。

　　然而半年多后，蔡先生發(fā)現(xiàn)，他銀行卡上的300萬元竟然“神秘消失”，僅剩下10余元。

　　經(jīng)過查詢，蔡先生發(fā)現(xiàn)這筆錢是通過自己的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出的，而該網(wǎng)銀所綁定的是馬萬穎的手機(jī)號(hào)。蔡先生對澎湃新聞表示，他本人未曾開通網(wǎng)銀，也對自己的銀行卡開通網(wǎng)銀服務(wù)毫不知情。

　　由此，蔡先生懷疑，是江蘇銀行員工李晟“私自(以蔡的名義)開通了網(wǎng)銀”，并“盜走了錢”，而表哥馬萬穎是“幫兇”。

　　之后，由于與李晟失聯(lián)，蔡先生希望由江蘇銀行賠償自己的損失。交涉未果后，蔡先生向南京市棲霞區(qū)法院提起民事訴訟。

　　訴狀稱，因江蘇銀行職工違規(guī)操作，“偷開我的網(wǎng)銀據(jù)為己有(并存在一系列的管理漏洞)，致使我存在賬戶上的300萬元丟失”，強(qiáng)烈要求江蘇銀行歸還被盜的300萬元。

銀行報(bào)警，涉事員工被刑拘

　　但銀行卻給出了另一種說法。

　　江蘇銀行綜管部相關(guān)負(fù)責(zé)人曾對澎湃新聞表示，此案不是一個(gè)簡單的“儲(chǔ)戶存款在銀行丟失”事件。從銀行掌握的初步情況來看，是當(dāng)事人涉及到民間高息借貸，在產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)后，“想把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到銀行身上的不法行為”。但對此說法，銀行未向澎湃新聞提供相關(guān)證據(jù)予以佐證。

　　就在蔡先生向法院提出訴訟不久后，江蘇銀行向當(dāng)?shù)毓�安�?bào)警。

　　澎湃新聞從多方渠道獲悉，法院已針對此事多次開庭，2017年2月28日，因“相關(guān)事實(shí)涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，且公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案偵查”，南京市棲霞區(qū)法院將該案移送至公安機(jī)關(guān)，該起民事糾紛案件由此轉(zhuǎn)為刑事案件。

從銀行調(diào)出的2015.3-2015.9借記卡對賬單。

　　澎湃新聞從南京市棲霞區(qū)公安分局?jǐn)z山派出所獲知，近日，涉案的李晟、馬萬穎等3人因涉嫌詐騙罪被公安部門刑拘，當(dāng)前案件正在進(jìn)一步偵查中。

　　江蘇銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴澎湃新聞，李晟原為江蘇銀行新港支行的營業(yè)部負(fù)責(zé)人，2016年9月江蘇銀行已與她解除勞動(dòng)合同。

　　據(jù)澎湃新聞獲悉，與蔡先生的遭遇相似，也有其他幾名儲(chǔ)戶的資金在存入江蘇銀行南京新港支行后“神秘消失”。

　　3月20日，作為上市公司的江蘇銀行(股票代碼：600919)披露了其2016年年度報(bào)告，但對上述訴訟及相關(guān)案件等信息只字不提。

　　對于案件的將來進(jìn)展，當(dāng)事人蔡先生覺得，不論公安對李晟與馬萬穎的偵查結(jié)果如何，江蘇銀行監(jiān)管存在問題卻是事實(shí)。澎湃新聞?dòng)浾咦⒁獾�，中國銀監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局于2016年4月7日給蔡先生的“信訪事項(xiàng)告知書”中，則確認(rèn)了江蘇銀行在一些操作中存在違規(guī)的情況。

　　中國銀監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局稱，經(jīng)核查，“蔡先生”于2015年3月24日在江蘇銀行新開借記卡，辦理時(shí)未留存“蔡先生”身份證復(fù)印件，也未使用二代身份證讀取設(shè)備讀取“蔡先生”身份證信息，上述操作違反了《江蘇銀行聚寶借記卡業(yè)務(wù)管理辦法(2012年修訂)》相關(guān)規(guī)定。（澎湃新聞?dòng)浾?陳珂）