中國證監(jiān)會近日起草了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法（征求意見稿）》，并于今日（6月4日）起至6月18日公開征求意見。《辦法》首次明確了證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的反洗錢工作義務(wù)，要求此類機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度，發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶、資金、交易與恐怖主義等活動(dòng)有關(guān)聯(lián)的，應(yīng)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　根據(jù)意見稿，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載，或存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

　　意見稿稱，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、資金、交易或試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人有關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　意見稿規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，目前行業(yè)反洗錢工作取得明顯成效，并已開始由大規(guī)模推動(dòng)制度的建立向完善制度和工作有效性轉(zhuǎn)變。為將反洗錢的有關(guān)要求納入日常監(jiān)管工作，證監(jiān)會已將是否建立有效的反洗錢制度作為相關(guān)資格審查的重點(diǎn)內(nèi)容，并正在積極研究在行業(yè)準(zhǔn)入、新設(shè)營業(yè)部或分支機(jī)構(gòu)審批、高管任職資格審批及機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管中加入有關(guān)反洗錢工作的相關(guān)要求，推動(dòng)各機(jī)構(gòu)將反洗錢工作落到實(shí)處。