財(cái)政部辦公廳公告稱，第四期存款期限6個(gè)月，計(jì)劃存款量500億元，存款起息日為今年7月11日，到期日為明年1月9日。第五期存款期限3個(gè)月，計(jì)劃存款量500億元，存款起息日為今年7月18日，到期日為今年10月17日。

　　中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)金定期存款，指的是將國(guó)庫(kù)現(xiàn)金存放在商業(yè)銀行，商業(yè)銀行以國(guó)債為質(zhì)押獲得存款并向財(cái)政部支付利息的交易行為，這在確保國(guó)庫(kù)現(xiàn)金支付需要的前提下，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)閑置現(xiàn)金最小化和投資收益最大化。同時(shí)要求商業(yè)銀行以國(guó)債為質(zhì)押，又能保證國(guó)庫(kù)資金的安全。

　　7月5日，資金市場(chǎng)面臨金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金例行繳款，加上7月份又是財(cái)政稅收清繳的月份。業(yè)內(nèi)人士分析，此時(shí)實(shí)施國(guó)庫(kù)現(xiàn)金定期存款招投標(biāo)，很有可能是為了釋放流動(dòng)性，以便保持市場(chǎng)利率穩(wěn)定，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。