江蘇證監(jiān)局2025年1月27日發(fā)布公告，江蘇銀行（600919）因其基金托管業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)問(wèn)題，被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

經(jīng)查，江蘇銀行基金托管業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：內(nèi)部控制方面,對(duì)部分私募股權(quán)基金管理人準(zhǔn)入的盡職調(diào)查不充分；投資監(jiān)督崗?fù)瑫r(shí)承擔(dān)稽核管理職責(zé)；對(duì)部分經(jīng)修訂的基金合同和托管協(xié)議未及時(shí)回收并歸檔保存；2022年度，未對(duì)基金托管法定業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)與實(shí)施情況開(kāi)展相關(guān)審查與評(píng)估；同時(shí)，人員管理方面，個(gè)別核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員缺乏基金從業(yè)資質(zhì)，或不具備托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

在投資監(jiān)督方面，未對(duì)基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程制定專門制度規(guī)范；投資監(jiān)督系統(tǒng)崗位功能設(shè)定不規(guī)范;針對(duì)個(gè)別所托管基金，未根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定,對(duì)基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格、投資限制等實(shí)施有效監(jiān)督。估值核算方面，針對(duì)個(gè)別所托管基金估值對(duì)賬不一致的情況，未及時(shí)處理并向基金管理人提示反饋。此外，在信息報(bào)送方面，2023年以來(lái)未按要求向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)報(bào)送基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告、基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告、內(nèi)部控制年度評(píng)估報(bào)告等材料；2024年3月，基金托管部門的高級(jí)管理人員發(fā)生變更未及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)告。

上述行為違反了相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)江蘇銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。江蘇銀行應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告，并應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告。

江蘇銀行作為全國(guó)20家系統(tǒng)重要性銀行之一，2016年8月在上交所主板上市，截至1月27日收盤，股價(jià)報(bào)9.93元/股，總市值為1822億元，2024年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示其當(dāng)年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入808.15億元，同比增長(zhǎng)8.78%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)318.43億元，同比增長(zhǎng)10.76%。

《財(cái)中社》注意到，江蘇銀行近年來(lái)因合規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管多次處罰。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，江蘇銀行僅在2024年就收到約27張罰單，累計(jì)被罰沒(méi)超500萬(wàn)元。

例如，2024年，江蘇銀行曾經(jīng)兩次日收10張罰單，第一次是在1月7日，第二次是在1月29日，兩家分行及相關(guān)人員累計(jì)被罰款近450萬(wàn)元。3月，時(shí)任江蘇銀行如皋支行副行長(zhǎng)的楊建明，因?qū)δ贤ǚ中袉T工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。4月，因代客衍生交易產(chǎn)品管理不到位，江蘇銀行資金營(yíng)運(yùn)中心被罰款30萬(wàn)元。11月，因“對(duì)分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理不到位”，江蘇銀行揚(yáng)州分行被罰款25萬(wàn)元，該分行零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人談?dòng)聞t被警告。

不久前的2024年12月31日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，江蘇銀行股份有限公司揚(yáng)州分行因以貸款、貼現(xiàn)資金等轉(zhuǎn)作存款或保證金，虛增存款，被罰款75萬(wàn)元。樂(lè)振華作為時(shí)任副行長(zhǎng)也被罰款7萬(wàn)元。

江蘇銀行還在去年底還遭到老股東大幅減持。2024年12月11日，模塑科技公告顯示，12月4日至11日，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)方式出售江蘇銀行股票2500萬(wàn)股，成交金額為2.26億元。此次出售后，公司仍持有約2500萬(wàn)股江蘇銀行股票。

（來(lái)源：財(cái)中社）