出口信貸業(yè)務(wù)的貸款程序

1.中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的貸款程序

（1）出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的貸款申請(qǐng)

擬申請(qǐng)中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣(mài)方信貸貸款的借款企業(yè)必須在對(duì)外投標(biāo)及簽訂貿(mào)易合同前，向該行提出借款申請(qǐng)，并提交如下文件資料：

1）正式的申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明申請(qǐng)貸款項(xiàng)目出口情況、貸款申請(qǐng)的用款和還款計(jì)劃。

2）填交“出口賣(mài)方信貸申請(qǐng)表”。(見(jiàn)附表一）

3）有關(guān)部門(mén)對(duì)出口項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件（不需要的除外）。

4）出口項(xiàng)目的商務(wù)合同，需要進(jìn)口原材料或設(shè)備的項(xiàng)目應(yīng)提供進(jìn)口合同的有關(guān)批件或進(jìn)口許可證。

5）出口項(xiàng)目的可行性報(bào)告或經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告。

6）借款企業(yè)與國(guó)內(nèi)供貨單位簽訂的供貨合同，自營(yíng)出口生產(chǎn)企業(yè)需提供其出口貨物的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)計(jì)劃和設(shè)備清單。

7）借款人需提供國(guó)外銀行的付款保函或信用證或其它付款保證。

8）借款人公司簡(jiǎn)介、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、出口經(jīng)營(yíng)權(quán)批文、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表。

9）擔(dān)保人簡(jiǎn)介、擔(dān)保意向書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、借款人或擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)抵押證明文件。

10）借款人需提供國(guó)內(nèi)代理行簡(jiǎn)單介紹和代理意向書(shū)。

11）中國(guó)進(jìn)出口銀行要求提供的其它文件。

（2）出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的受理和審批

借款企業(yè)將上述材料提供給中國(guó)進(jìn)出口銀行后，由該行正式受理，按規(guī)定程序進(jìn)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和項(xiàng)目評(píng)審。

（3）出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的貸款發(fā)放

貸款批準(zhǔn)后，中國(guó)進(jìn)出口銀行向企業(yè)發(fā)放貸款通知書(shū)，與企業(yè)簽訂借款合同、保證合同，并按合同規(guī)定逐筆核貸，借款企業(yè)按照合同規(guī)定專(zhuān)款專(zhuān)用，其中外匯只能用于出口項(xiàng)目生產(chǎn)過(guò)程中必需的技術(shù)、零部件和原材料等的進(jìn)口。

（4）出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的貸后管理與監(jiān)督

中國(guó)進(jìn)出銀行向企業(yè)發(fā)放貸款后，有權(quán)對(duì)借款企業(yè)的貸款資金使用進(jìn)行監(jiān)督，有權(quán)了解項(xiàng)目的進(jìn)展情況，企業(yè)要接受該行（包括代表團(tuán)處、代理行）的監(jiān)督，保證按借款合同規(guī)定的用途使用貸款，按合同規(guī)定按季及時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)表、出口情況材料，按時(shí)還本付息。

（5）出口賣(mài)方信貸業(yè)務(wù)的貸款償還

1）借款企業(yè)必須按照借款合同規(guī)定，按時(shí)歸還貸款本息。

2）借款企業(yè)到期不能歸還貸款本息，中國(guó)進(jìn)出口銀行依法向擔(dān)保單位索取，屬抵押擔(dān)保的項(xiàng)目，該行依法處置抵押物。

3）借款企業(yè)的貸款償還應(yīng)以所借幣種同口徑予以?xún)斶�。

2.中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的貸款程序

（1）出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的貸款申請(qǐng)

擬申請(qǐng)中國(guó)進(jìn)出口買(mǎi)信貸貸款的進(jìn)口方銀行或進(jìn)口商，應(yīng)在進(jìn)出口雙方商談貿(mào)易合同時(shí)，向該行提出貸款申請(qǐng)，并提交如下文件和資料：

1）正式向銀行提出書(shū)面貸款申請(qǐng)。

2）填寫(xiě)“出口買(mǎi)方信貸申請(qǐng)表”

3） 出口商近兩年的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、損益表等財(cái)務(wù)報(bào)表。

4）有關(guān)部門(mén)對(duì)出口項(xiàng)目的批文。

5）出口項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告或經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告。

6）出口項(xiàng)目的商務(wù)合同草本，需進(jìn)口原料或設(shè)備的項(xiàng)目應(yīng)提供進(jìn)口合同及有關(guān)批件或進(jìn)口許可證。

7）進(jìn)口企業(yè)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)或供貨單位簽訂的供貨合同草本。

8）投保出口信用險(xiǎn)的保單或承保意向書(shū)。

9）銀行認(rèn)為有必要的其它文件、資料。

（2）出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的受理和審批

中國(guó)進(jìn)出口銀行同意受理貸款申請(qǐng)后，按貸款程序?qū)徟�貸款，并與借款人簽訂貸款協(xié)議。

（3）出口買(mǎi)主信貸業(yè)務(wù)的貸款發(fā)放

借款人需在辦妥出口信用保險(xiǎn)及在支用貸款協(xié)議規(guī)定的部分現(xiàn)匯后，中國(guó)進(jìn)出口銀行方對(duì)其發(fā)放貸款。

（4）出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的貸后管理與監(jiān)督

中國(guó)進(jìn)出口銀行為借款人開(kāi)設(shè)出口買(mǎi)方信貸貸款帳戶(hù)，并按照貸款協(xié)議的內(nèi)容監(jiān)督貸款的使用。中國(guó)進(jìn)出口銀行在辦理出口買(mǎi)方信貸貸款時(shí)，向借款人收取管理費(fèi)和承擔(dān)費(fèi)。

（5）出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的貸款償還

中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買(mǎi)方信貸貸款本金每半年等額償還一次，第一筆貸款本金還款日期根據(jù)不同貿(mào)易合同逐項(xiàng)確定。借款人還可按倒序法提前償還貸款。若借款人不能按期償還貸款本息，中國(guó)進(jìn)出銀行將按協(xié)議的規(guī)定加收罰息或中止貸款，必要時(shí)，要求借款人加速還貸款本息。

附表一：

中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣(mài)方信貸項(xiàng)目貸款申請(qǐng)表

單位：萬(wàn)元、萬(wàn)美元

申請(qǐng)單位

地 址

借 款

金 額

人民幣

借 款

期 限

人民幣

外 匯

外 匯

企業(yè)概況

所 有 制

資 產(chǎn) 總 額

所 有 者 權(quán) 益

上 年 出 口 總 額

上 年 利 潤(rùn) 總 額

項(xiàng)目合同總況

出口項(xiàng)目名稱(chēng)

出口合同金額

出口國(guó)別(地區(qū))

進(jìn)口商名稱(chēng)

定金比例(金額)

付款方式

出口合同簽約時(shí)間

國(guó)內(nèi)生產(chǎn)廠家

出口計(jì)劃交貨日期

國(guó)內(nèi)收購(gòu)總金額

出口計(jì)劃收匯進(jìn)度

國(guó)內(nèi)付款進(jìn)度

出口項(xiàng)目成本

項(xiàng)目總成本 注1

出口經(jīng)濟(jì)效益

銷(xiāo)售收入 注4

收購(gòu)成本 注2

出口退稅

運(yùn)費(fèi)及保費(fèi)

退稅后利潤(rùn)

財(cái)務(wù)費(fèi)用 注3

稅后換匯成本

管理費(fèi)用

凈創(chuàng)匯金額 注5

其他費(fèi)用

用 款

時(shí) 間

金 額

還 款

時(shí) 間

金 額

基本開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)

代理行名稱(chēng)

地址

地址

電話(huà)

傳真

電話(huà)

傳真

填表日期： 年 月 日 經(jīng)辦申請(qǐng)人： （借款單位簽單）

電話(huà)：

注：1．項(xiàng)目總成本＝收購(gòu)成本(生產(chǎn)成本)＋運(yùn)保費(fèi)＋財(cái)務(wù)費(fèi)用＋管理費(fèi)用＋其它費(fèi)用

2．收購(gòu)成本（生產(chǎn)成本）：指外貿(mào)收購(gòu)該項(xiàng)出口商品的貨價(jià)，或者指自營(yíng)出口的國(guó)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)該項(xiàng)目出口商品的成本。

3．財(cái)務(wù)費(fèi)用：指利息支出和其它財(cái)務(wù)費(fèi)用。

4．銷(xiāo)售收入＝（出口合同外匯江數(shù)額-傭金+延付利息）×當(dāng)日美元匯價(jià)

5．凈創(chuàng)匯額＝出口合同總金額－有關(guān)進(jìn)口用匯－傭金其它國(guó)外費(fèi)用

附表二：

中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買(mǎi)方信貸申請(qǐng)表

單位:萬(wàn)美元

出口商情況

公司名稱(chēng)

法定地址

聯(lián)系人姓名/電話(huà)/傳真

進(jìn)口商情況

公司名稱(chēng)

出口國(guó)別

法定地址

聯(lián)系人姓名/電話(huà)/傳真

合同情況

擬簽訂時(shí)間

合同金額

貨物名稱(chēng)

中國(guó)制造部分比例

支付條件

擬交貨時(shí)間

借款情況

擬借款金額

擬借款限期

可供選擇的

借款行/

擔(dān)保行情況

銀行名稱(chēng)

銀行國(guó)內(nèi)/國(guó)際排名

法定地址

（見(jiàn)附表二）