(五)金融監(jiān)管的主要內容(掌握)

　　1、市場準入管理

　　(1)市場準入的定義

　　(2)市場準入標準：機構準入標準、業(yè)務準入標準

　　(3)市場準入程序

　　屬地原則

　　分級管理原則

　　業(yè)務以法人為對象準入原則

　　2、日常監(jiān)管

　　(1)日常監(jiān)管的內容

　　公司治理結構及其運行、內控制度建設及執(zhí)行、業(yè)務運行和風險控制情況等

　　(2)合規(guī)監(jiān)管和風險性監(jiān)管

　　合規(guī)監(jiān)管：指依法對商業(yè)銀行進行嚴格的市場準入管理和監(jiān)督檢查的監(jiān)管方式。

　　風險監(jiān)管：是通過識別商業(yè)銀行固有的風險種類，進而對其經(jīng)營管理所涉及的各類風險進行評估，系統(tǒng)、全面、持續(xù)地評價一家銀行經(jīng)營管理狀況的監(jiān)管方式

　　(3)現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管

　　現(xiàn)場監(jiān)管：實地查閱銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等資料和座談詢問等方法對銀行風險和合規(guī)進行監(jiān)管的一種方法。可分為全面檢查和專項檢查

　　非現(xiàn)場監(jiān)管：通過采集數(shù)據(jù)、核對、整理數(shù)據(jù)、生成風險監(jiān)管指標值進行風險監(jiān)測分析、風險初步評價和早期預測的方法。

　　非現(xiàn)場監(jiān)管的主要方法：水平比較分析法、歷史比較分析法和行業(yè)比較分析法

　　非現(xiàn)場監(jiān)管的成果可以指導現(xiàn)場監(jiān)管的工作，使現(xiàn)場監(jiān)管更有效率。

　　(4)資本監(jiān)管

　　資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　商行資本充足率不低于8%;核心資本充足率不低于4%