昨日（25日），中國銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，督促銀行完善合規(guī)風險管理體系，建立合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度等三項基本制度。專家認為，這將有助于改變近年來我國銀行業(yè)大案要案頻繁發(fā)生的局面。

　　早在2005年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》文件，提出了合規(guī)管理十項原則，向各國相關(guān)機構(gòu)推薦有效管理合規(guī)風險的最佳做法。而在此之前，中國銀行等機構(gòu)已經(jīng)建立了獨立的合規(guī)部門。

　　銀監(jiān)會新聞發(fā)言人表示，該《指引》重點強調(diào)了三個方面：建設(shè)強有力的合規(guī)文化；建立有效的合規(guī)風險管理體系；建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度。

　　在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行的合規(guī)風險管理適用《指引》，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)參照執(zhí)行。

　　所謂合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　《指引》基本涵蓋了商業(yè)銀行董事會及其下設(shè)委員會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的合規(guī)管理職責以及合規(guī)風險識別和管理流程的各個環(huán)節(jié)。

　　合規(guī)管理部門具備九項基本職責，包括：向高管層提供合規(guī)建議，制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，開展員工合規(guī)培訓(xùn)和教育，識別和評估新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)以及新業(yè)務(wù)方式的拓展等產(chǎn)生的合規(guī)風險，開展合規(guī)風險的監(jiān)測和測試，保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系等。

　　此外，銀監(jiān)會要求銀行的合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價，并要求內(nèi)部審計部門負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。（記者 唐 昆）　來源：上海證券報