日前，保監(jiān)會下發(fā)《保險公司合規(guī)管理指引》，旨在規(guī)范保險公司治理結構，加強保險公司合規(guī)管理，實現有效的內部控制。
　　所謂“合規(guī)”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

　　《指引》規(guī)定，保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估；審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決；根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項；決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能；保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通；公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　《指引》明確，保險公司應當設立合規(guī)負責人，該負責人不得兼管公司的業(yè)務部門和財務部門。與此同時，保險公司應在總公司設置合規(guī)管理部門，并根據業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作的需要，在分支機構設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。合規(guī)負責人對總經理和董事會負責，并履行以下職責：制定和修訂公司合規(guī)政策并報總經理審核；將董事會審議批準后的合規(guī)政策傳達給公司全體員工和營銷員，并組織執(zhí)行；在董事會和總經理領導下，制定公司年度合規(guī)風險管理計劃，全面負責公司的合規(guī)管理工作，并領導合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位；定期向總經理和董事會審計委員會提出合規(guī)改進建議，及時向總經理和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為；審核并簽字認可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

　　《指引》強調，保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，對其實行獨立預算和考評，并在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協作機制。

　　此外，保險公司應當制定合規(guī)政策報保監(jiān)會備案，并每年對合規(guī)政策進行評估，視合規(guī)工作需要進行修訂。

　　《指引》要求保險公司在每年4月30日前向保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價，評價結果作為實施分類監(jiān)管的重要依據。

　　該《指引》將于2008年1月1日起施行。保監(jiān)會要求保險公司應當按照該《指引》的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構，明確合規(guī)管理責任，構建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營。保監(jiān)會將根據保險公司發(fā)展實際，采取區(qū)別對待、分類指導的原則，加強督導，推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。


（中國保險報　　　　劉景鵬　　2007-9-24 ）