10月1日起，保險(xiǎn)與證券公司也要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)

　　10月1日起，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)已不僅包括銀行，還包括保險(xiǎn)與證券公司。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)范圍正在逐步擴(kuò)大。


　　“中國(guó)銀行類金融機(jī)構(gòu)已建立起反洗錢機(jī)構(gòu)和機(jī)制，保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)今年也將建立反洗錢機(jī)構(gòu)和機(jī)制�！敝袊�(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭說。據(jù)悉，將來律師事務(wù)所與會(huì)計(jì)師事務(wù)所等特定的非金融機(jī)構(gòu)也將納入反洗錢的監(jiān)測(cè)范圍。

　　洗錢活動(dòng)對(duì)國(guó)家危害巨大，它幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長(zhǎng)了犯罪勢(shì)力，嚴(yán)重地影響著國(guó)家的金融秩序以及社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)秩序，政府的聲譽(yù)也會(huì)因此在國(guó)際上受到嚴(yán)重影響。

　　今年是中國(guó)實(shí)施《反洗錢法》的第一個(gè)年頭，中國(guó)關(guān)于反洗錢的一系列法律法規(guī)也在今年相繼實(shí)施。唐旭指出，可以說，去年下半年以來中國(guó)反洗錢法律法規(guī)出臺(tái)非�？�，這些法律法規(guī)為中國(guó)基本的反洗錢工作提供了一個(gè)基礎(chǔ)，應(yīng)該說反洗錢工作的成效也在不斷地體現(xiàn)出來。

　　根據(jù)介紹，目前與中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)覆蓋的機(jī)構(gòu)達(dá)到297家。2003年至2006年，央行向公安部門移送反洗錢情報(bào)線索5247份，協(xié)助公安部等部門破獲洗錢案件221起。

　　事實(shí)上，不僅是中央銀行，中國(guó)的基層銀行也開始探索并實(shí)施符合當(dāng)?shù)靥攸c(diǎn)的反洗錢機(jī)制與機(jī)構(gòu)。

　　同時(shí)，中國(guó)在反洗錢方面也在進(jìn)一步加強(qiáng)與國(guó)際間的交流與合作，今年6月，中國(guó)成為世界著名反洗錢國(guó)際組織―――金融行動(dòng)特別工作組正式成員，中國(guó)的反洗錢工作邁進(jìn)了一個(gè)新階段。

　　從全世界的情況來看，目前的洗錢活動(dòng)呈現(xiàn)出許多新特點(diǎn)，有與恐怖融資日益加深關(guān)系的趨勢(shì)，同時(shí)，洗錢活動(dòng)越來越專業(yè)化，特別是現(xiàn)在金融體系越來越復(fù)雜，洗錢活動(dòng)已越來越不易察覺。

　　唐旭指出，反洗錢不僅是金融機(jī)構(gòu)要履行的職責(zé)，也是每個(gè)公民要履行的義務(wù)。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向央行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)；同時(shí)，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，中國(guó)居民去銀行辦理5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，將被要求出示身份證。

　　根據(jù)央行的工作安排，今年在反洗錢方面將重點(diǎn)解決好制度和技術(shù)兩方面的問題，并將構(gòu)建起非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的長(zhǎng)效監(jiān)管體制，加強(qiáng)反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人才隊(duì)伍和信息系統(tǒng)的建設(shè)�？梢钥闯�，中國(guó)在反洗錢的機(jī)制與機(jī)構(gòu)建設(shè)上將會(huì)進(jìn)一步完善，反洗錢的成效也會(huì)進(jìn)一步顯現(xiàn)出來。


（北京青年報(bào)　　　　　何雨欣　　　7-10-3 ）