日前，江蘇一證券投資咨詢機(jī)構(gòu)因“向監(jiān)管部門報(bào)送的文件、資料有重大遺漏”受到了江蘇證監(jiān)局的行政處罰，撤銷了該機(jī)構(gòu)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，并處30萬元罰款。

　　2009年3月，該證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向江蘇證監(jiān)局報(bào)送客戶資料時(shí)稱，2008年1月至2009年2月，共有客戶137人，收取咨詢費(fèi)總金額約為220萬元，而事實(shí)上，該機(jī)構(gòu)在上述時(shí)段實(shí)有客戶2500多人，收取咨詢費(fèi)總金額為3700多萬元，存在重大遺漏，情節(jié)嚴(yán)重。

　　該機(jī)構(gòu)為何會存在如此大的漏洞？江蘇證監(jiān)局調(diào)查了解到，該機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門主動報(bào)送的客戶名單，均是服務(wù)手續(xù)相對規(guī)范的投資者，通過公司的賬戶收取客戶證券投資咨詢服務(wù)費(fèi)，收費(fèi)后向客戶出具正式發(fā)票；未向監(jiān)管部門報(bào)送的客戶均是違規(guī)利用該公司員工個人的銀行賬戶向客戶收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)，未出具正式發(fā)票。

　　江蘇證監(jiān)局認(rèn)為，此案一方面暴露出該證券投資咨詢機(jī)構(gòu)目無法規(guī)、誠信缺失，另一方面也反映了投資者在接受服務(wù)過程中對自身權(quán)益的漠視，一定程度上也助長了該機(jī)構(gòu)的違法行為。投資者由于未通過公司賬戶支付服務(wù)費(fèi)，也未索取收費(fèi)憑證，有的甚至無服務(wù)協(xié)議，一旦發(fā)生糾紛，公司往往以該收費(fèi)人員不屬于公司員工或該員工已離職等托辭否認(rèn)收到客戶服務(wù)費(fèi)，投資者的合法權(quán)益難以得到保護(hù)。

　　江蘇證監(jiān)局鄭重提醒，投資者在接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：第一，查看提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)是否有中國證監(jiān)會核發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，未取得證券監(jiān)管部門業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)屬非法行為；第二，應(yīng)與證券投資咨詢機(jī)構(gòu)簽訂正式的投資咨詢服務(wù)協(xié)議，并索取正式發(fā)票，拒絕通過任何個人賬戶支付服務(wù)費(fèi)；第三，保存好服務(wù)記錄。證券投資咨詢服務(wù)記錄是判斷投資咨詢機(jī)構(gòu)是否規(guī)范經(jīng)營、是否按合同約定提供服務(wù)的主要依據(jù)之一。