北京海淀區(qū)的普天金服公司。門口貼上了“狀元理財用戶接待室”字樣。 新京報記者 宓迪 攝

北京海淀區(qū)的普天金服公司。

　　本月月初，陸續(xù)有投資者發(fā)現狀元理財無法兌付，隨后狀元理財股東歐陽東發(fā)文指責公司大股東、實控人吳海生挪移資產超千萬。吳海生則回應自己是“被股東”，相關簽名系偽造，并且否認挪用狀元理財平臺資金。投資者疑惑：該找誰還錢？目前部分狀元理財的投資者已陸續(xù)來到北京試圖維權，但尚未得到說法。

　　狀元理財：實控人挪用資金超千萬

　　9月9日，P2P網貸平臺狀元理財發(fā)布一則《聲明》，直指大股東吳海生挪用公司錢款，侵占投資人投資款，累計超過1000余萬元，同時存在轉移、隱匿公司印鑒等行為�！堵暶鳌犯�指吳海生旗下另一家互聯網金融平臺普天貸系龐氏騙局。目前狀元平臺所拖欠的投資人的投資款，絕大部分被吳海生用于彌補普天貸的虧損。

　　“上述行為已嚴重影響到公司的正常運轉，平臺已無法按時、足額、全面兌付投資人�！甭暶鞣Q。11日，狀元理財官網又掛出4張50萬元的電子回單，作為吳海生“挪用資金的部分證據”。

　　狀元理財官網信息顯示，狀元理財是北京掌財信息技術有限公司旗下的互聯網金融平臺，掌財公司股東包括：歐陽東（持股15%），吳海生通過個人及海子有限公司實際控制掌財公司55%的股權，系掌財公司及狀元理財平臺的實際控制人。

　　狀元理財官網還稱，海子控股集團旗下設有深圳市海子資產管理有限公司、普天貸金融信息服務有限公司、北京掌財信息技術有限公司（狀元理財）三個獨立子公司，橫跨傳統(tǒng)金融與互聯網金融領域，總部設立在北京。

　　普天金服官網顯示，普天金服隸屬于北京普天貸金融信息服務有限公司，是“互聯網+金融”業(yè)務平臺。吳海生為普天金服CEO。普天貸目前業(yè)務包括月息通、季息通等定投項目，而狀元理財也有“日息通”等類似產品。

　　根據“天眼查”，吳海生和歐陽東共同參股了海子有限公司（海子作為法人股東參股了狀元理財）。

　　吳海生則在同日通過個人公眾號反擊，稱狀元理財的《聲明》多項邏輯存在漏洞。

　　他提出三點：一是若其真是這個平臺的大股東，聲明和其他公告不可能發(fā)出；二是若其真是兩家公司股東，不可能一個平臺兌付，一個平臺不兌付；三是如果其本人真如《聲明》所說，歐陽東應第一時間報警。

　　吳海生：不負狀元理財兌付責任

　　事情究竟如何？9月17日，新京報記者登門拜訪了吳海生所在的普天金服公司。吳海生向記者表示，由于去年狀元理財變更股東時所用的資料系偽造，不認為自己負責狀元理財的兌付工作，并且否認挪用狀元理財平臺資金。

　　根據工商部門的信息，去年10月16日，狀元理財的股東從歐陽東和鄧建平變更為海子有限公司、鄧建平、歐陽東和吳海生。據狀元理財的公告，吳海生通過個人及海子有限公司（吳海生系海子有限公司法定代表人、最大股東）實際控制了掌財公司55%的股權。這也是投資者質疑的焦點，如果吳海生是“被股東”，去年發(fā)生的變更，為何到現在才發(fā)現？

　　吳海生方面認為，去年10月中下旬，應該是狀元理財平臺已出現較大問題，偽造簽名完成狀元理財的股權變更，導致其“被股東”。

　　“目前推測很可能其平臺出現巨大窟窿，他想以此來抵消�！眳呛Ｉ�說。

　　目前，吳海生方面還是承擔了狀元理財投資者的接待工作。新京報記者看到，公司門口貼上了“狀元理財用戶接待室”字樣。據介紹目前已接待了多位來自狀元理財的客戶。

　　對于吳海生方面的說辭，新京報記者向另一方狀元理財的客服郵箱發(fā)送了采訪申請。狀元理財方面回復稱，不希望媒體過分關注此事：“我們之前發(fā)聲明不是為了嘩眾取寵，唯一的目的是希望拿回投資人的錢�！�

　　投資者：多數沒有得到回款

　　新京報記者加入了一個狀元理財的QQ維權群，群里200余人，根據群內投資者公布的信息統(tǒng)計，截至記者發(fā)稿時，合計投資金額約400多萬。

　　有投資者對新京報記者表示，目前在北京的投資者不多，希望能和記者一起去向吳海生、相關部門反映情況。

　　截至發(fā)稿，有群內的人表示收到了部分來自歐陽東的小額千元款項，但多數仍然沒有得到回款。有投資者稱狀元理財發(fā)郵件要求提供身份信息等材料，但其擔心信息泄露猶豫是否要提供。

　　一位江西的投資者說，關注到狀元理財主要是看到了它在電視臺某求職節(jié)目投放的廣告，查閱資料發(fā)現收益率也不錯，隨后就陸續(xù)在平臺上投了好幾萬，還把母親的錢也放在了里面。

　　目前在狀元理財官網上，仍能看到“預期年化最高14%，注冊即送5000元”的廣告，同時號稱“最高40倍銀行活期存款收益”。

　　“真把狀元理財當銀行了�！痹撏顿Y者說，這個月她發(fā)現狀元理財無法正常兌付，最近又有大額用錢需求，只好孤身來到了北京。但事情還沒有進展，“身上已經沒什么錢了�！�

　　普天金服方面人士對新京報記者表示，因為一些媒體報道，普天金服日常經營也受到了影響。其中，推進了半年的銀行存管被迫推遲，支付公司也扣除了一部分保證金。

　　昨日，接近普天金服方面的人士透露，普天金服在海淀民事起訴、協助狀元理財投資人在海淀經偵大隊刑事立案成功。

　　律師：若實控人損害公司利益應賠償

　　浙江煜華律師事務所律師林鑫表示，考慮到公司是有限責任制，除非狀元理財的股東自愿承擔相應的兌付責任，否則股東本身并無直接對投資人有兌付的義務，無論其身份是大股東還是小股東�！暗�是實際控制人或者高級管理人員等損害公司利益的，則仍應當賠償�！�

　　至于工商資料是否可能被造假，多位法律界人士認為可能性存在。

　　林鑫表示，最終是否系偽造需要以相關部門的認定為準，考慮到工商登記機關在進行登記過程中一般進行形式審查，只考慮相關手續(xù)是否齊備，但并不核實其真實性合法性，所以不能排除“被股東”的可能。

　　中倫文德律師事務所高級合伙人陳云峰也表示，在一些操作流程不是十分嚴格的地區(qū)，經常都是由代辦人員拿著當事人的身份證去相關部門辦理手續(xù)，代簽字的現象很普遍。

　　投資者該怎么辦？林鑫認為，投資者可以考慮從民事和刑事兩個角度維護自身的合法權益。從民事角度看，作為投資者，可以要求平臺進行兌付。但考慮到平臺資金已經處于兌付不能的狀態(tài)時，刑事路徑可能是目前合理的選擇。是否存在非法集資以及涉嫌挪用、詐騙等行為？這些都是可以考慮的關鍵點。

　　■ 背景

　　新政下P2P洗牌加劇

　　8月24日，銀監(jiān)會聯合多部門發(fā)布了《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》。多位業(yè)內人士認為，這將進一步加劇P2P分化的現象。

　　根據網貸之家的報告，截至8月底，全國累計共爆出1445家問題平臺，所涉及的投資人數為30.8萬人，占全國投資人數的3.4%，涉及貸款余額為187.5億元，占比為2.9%。其中，北京共爆出95家問題平臺，所涉及的投資人數為4.1萬人。

　　“隨著《辦法》的出臺，在監(jiān)管趨嚴的情況下，一些問題平臺將被淘汰�！卑�括中央財經大學金融法研究所副所長黃震等在內的多位人士表達了這個看法。

　　一些P2P企業(yè)甚至主動宣布停業(yè)。上月，廣東一家網貸平臺廣州貸發(fā)布公告稱，鑒于銀監(jiān)會等部委發(fā)布的《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》，結合實際情況，決定自2016年8月31日起關閉廣州貸平臺的投資和借貸功能。更早一些，寧波一家網貸平臺聚車貸（主營汽車抵押類貸款）也宣布關停，被業(yè)界認為是網貸監(jiān)管新政發(fā)布后首家主動關停的網貸平臺。

　　據媒體報道，9月，繼上海之后，深圳有關方面組織數十名P2P高管參觀監(jiān)獄，引起輿論嘩然。

　　(記者 宓迪)