注冊公司容易了，銀行開戶卻變難？起，這些行為將被重點監(jiān)控！
近期有很多成功注冊了公司的人，都碰到了一個難題，那就是銀行開戶。相比之前，預約及審核要求復雜了許多，讓創(chuàng)業(yè)者們苦不堪言。
企業(yè)辦理銀行開戶手續(xù)變得非常嚴格，對此，客戶叫苦不迭。對企業(yè)來說，覺得我在銀行開戶，是照顧銀行的生意，是銀行的客戶，不是說客戶是上帝嗎？為啥開個賬戶又是預約，又是提供經營地址，又要拍照之類的？（當然，不同地區(qū)、不同銀行的開戶難度有所差異）。銀行人在服務與監(jiān)管的夾縫中左右為難，面對客戶時也背了不少罵名，但是，企業(yè)開戶難，這個鍋真的該由銀行來擔嗎？開戶難的背后原因在哪？
說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有些洗錢、虛開發(fā)票等行為，監(jiān)管機構為了打擊這類行為，對銀行的開戶審查義務，提出了更多要求。而銀行擔心被監(jiān)管處罰，加大了風控力度。
01開戶要上門檢查拍照
在開戶前后會上門檢查并且拍照。
比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發(fā)票、水電費清單、法人名下公司數(shù)量核查等等，有些甚至必須存現(xiàn)XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來最嚴的開戶條件。
之前由中國人民銀行核發(fā)的《開戶許可證》，在2019年被正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)，越來越簡單。
可是，的今天，開戶卻變得更加麻煩了。
02后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶
不僅前期辦手續(xù)復雜，開戶嚴格，后期的排查工作同樣讓人頭大！
提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結！
03為什么會突然變嚴格？？？
很多不明真相的人會問：難道銀行都不需要業(yè)績了嗎？到底發(fā)生了什么？
看完下面3則消息，我們或許就能了解其中緣由了。
1.東莞：長安破獲多起販賣公戶案
根據(jù)公開的新聞，長安公安分局在3月份抓獲一批利用對公賬戶實施電信網絡詐騙的犯罪分子。
在掌握充分的證據(jù)后，長安警方展開抓捕行動。3月13日，長安公安分局反詐中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司套取銀行對公賬號實施電信詐騙的犯罪嫌疑人陳某。3月16日，在長安(高級會計師評審協(xié)助一次過13711174084備注高會)霄邊社區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的犯罪嫌疑人農某報，3月20日在霄邊社區(qū)將農某報的同伙羅某抓獲。3月21日，在深圳龍華和寶安區(qū)分別抓獲涉嫌買賣國家機關證件的鄭某芳和張某濤。3月23日，在深圳寶安區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的馬某偉。
也就是從這段時間開始，全國各地的銀行對公開戶開始受到影響。
2.深圳：反詐聯(lián)合開展整治工作
3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，開展“拔釘五號” 涉電信網絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產專案展開收網行動，打響了全省涉電詐對公賬戶圍剿“第一槍”。行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機關、企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，工商執(zhí)照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。
3.杭州：22家銀行網點被暫停開戶
最近，一則關于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈，其中有一項通報批評是這樣的：
暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務。
通過內容我們得知，根據(jù)電信詐騙犯罪涉案企業(yè)銀行賬號倒查，對銀行進行追責，而銀行相應的全流程人員，也都受到了處罰。
看到這里，相信大家都能理解銀行開戶審核為何要如此謹慎了吧！
04銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型
面對銀行的電話檢查，所有企業(yè)都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。
如果近期有需要開戶或者已經受到影響的，需要仔細研讀以上內容哦！
最后，也提醒各位創(chuàng)業(yè)者，經營企業(yè)一定要合理、合法、合規(guī)，切莫為了眼前利益，鋌而走險，觸犯法律，斷送大好前途！
企業(yè)辦理銀行開戶手續(xù)變得非常嚴格，對此，客戶叫苦不迭。對企業(yè)來說，覺得我在銀行開戶，是照顧銀行的生意，是銀行的客戶，不是說客戶是上帝嗎？為啥開個賬戶又是預約，又是提供經營地址，又要拍照之類的？（當然，不同地區(qū)、不同銀行的開戶難度有所差異）。銀行人在服務與監(jiān)管的夾縫中左右為難，面對客戶時也背了不少罵名，但是，企業(yè)開戶難，這個鍋真的該由銀行來擔嗎？開戶難的背后原因在哪？
說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有些洗錢、虛開發(fā)票等行為，監(jiān)管機構為了打擊這類行為，對銀行的開戶審查義務，提出了更多要求。而銀行擔心被監(jiān)管處罰，加大了風控力度。
01開戶要上門檢查拍照
在開戶前后會上門檢查并且拍照。
比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發(fā)票、水電費清單、法人名下公司數(shù)量核查等等，有些甚至必須存現(xiàn)XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來最嚴的開戶條件。
之前由中國人民銀行核發(fā)的《開戶許可證》，在2019年被正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)，越來越簡單。
可是，的今天，開戶卻變得更加麻煩了。
02后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶
不僅前期辦手續(xù)復雜，開戶嚴格，后期的排查工作同樣讓人頭大！
提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結！
03為什么會突然變嚴格？？？
很多不明真相的人會問：難道銀行都不需要業(yè)績了嗎？到底發(fā)生了什么？
看完下面3則消息，我們或許就能了解其中緣由了。
1.東莞：長安破獲多起販賣公戶案
根據(jù)公開的新聞，長安公安分局在3月份抓獲一批利用對公賬戶實施電信網絡詐騙的犯罪分子。
在掌握充分的證據(jù)后，長安警方展開抓捕行動。3月13日，長安公安分局反詐中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司套取銀行對公賬號實施電信詐騙的犯罪嫌疑人陳某。3月16日，在長安(高級會計師評審協(xié)助一次過13711174084備注高會)霄邊社區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的犯罪嫌疑人農某報，3月20日在霄邊社區(qū)將農某報的同伙羅某抓獲。3月21日，在深圳龍華和寶安區(qū)分別抓獲涉嫌買賣國家機關證件的鄭某芳和張某濤。3月23日，在深圳寶安區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的馬某偉。
也就是從這段時間開始，全國各地的銀行對公開戶開始受到影響。
2.深圳：反詐聯(lián)合開展整治工作
3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，開展“拔釘五號” 涉電信網絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產專案展開收網行動，打響了全省涉電詐對公賬戶圍剿“第一槍”。行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機關、企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，工商執(zhí)照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。
3.杭州：22家銀行網點被暫停開戶
最近，一則關于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈，其中有一項通報批評是這樣的：
暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務。
通過內容我們得知，根據(jù)電信詐騙犯罪涉案企業(yè)銀行賬號倒查，對銀行進行追責，而銀行相應的全流程人員，也都受到了處罰。
看到這里，相信大家都能理解銀行開戶審核為何要如此謹慎了吧！
04銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型
面對銀行的電話檢查，所有企業(yè)都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。
會被銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型已經為大家整理出來了，請大家注意！
1.一人名下多家企業(yè)、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執(zhí)照；
2.經營地址為“自主申報、住所申報”等，或者經營地址不真實的；
3.無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員；
4.首次開戶的法人，年紀偏大或偏小（小于25或大于65歲）；
5.身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等；
6.異地開立對公賬戶的；
7.長期休眠賬戶，長期不打對賬單的；
8.無法聯(lián)系到企業(yè)法人的；
9.資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶；
有以上情形的企業(yè)需要注意了，要及時接聽銀行的電話，避免因沒有及時接聽電話而被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現(xiàn)！
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時間：2020-08-17 責任編輯：Admin
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