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《財經(jīng)法規(guī)》高頻考點:違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任


  【高頻考點】違反銀行賬戶管理法律制度的法律責(zé)任

事項

經(jīng)營性

非經(jīng)營性

銀行

開立

警告+罰5萬~30萬元

使用

警告+罰5千~3萬元

存款人

使用

警告+罰5千~3萬元

警告+罰1千元

開立、撤銷

警告+罰1萬~3萬元

偽造、變造、私印開戶登記證

罰1萬~3萬元

罰1千元

賬戶變更未在規(guī)定期限通知銀行

警告+罰1千元

——

  【習(xí)題·多選題】存款人的下列行為,中國人民銀行可以給予1萬元以上3萬元以下罰款的有( )。

  A.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶

  B.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定支取現(xiàn)金

  C.經(jīng)營性存款人違反規(guī)定變造開戶登記證

  D.非經(jīng)營性存款人違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶

  【答案】AC

  【解析】選項B的罰款為5000元以上3萬元以下;選項D,非經(jīng)營性存款人的罰款一律是1000元。

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