今年以來，農(nóng)發(fā)行商丘市分行切實加強綜合業(yè)務(wù)會計應(yīng)用系統(tǒng)、支付系統(tǒng)上線后的會計內(nèi)控管理，真正將會計監(jiān)督重點由事后檢查向事前、事中控制轉(zhuǎn)移，保證了系統(tǒng)規(guī)范運作，有效防范了操作風(fēng)險。

　　一是高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。全轄各機構(gòu)均成立了由行長任組長、主管副行長任副組長的會計安全監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)財會部和各相關(guān)業(yè)務(wù)部門的負責(zé)人組成日常工作機構(gòu)。同時市分行行長、主管副行長在各類會議上經(jīng)常講會計安全監(jiān)督的重要意義，要求各支行切實提高認識，重視會計安全監(jiān)督工作，并且要求各行會計出納崗位人員每周學(xué)習(xí)一次會計安全知識。

　　二是規(guī)范操作，嚴格考核。制定了中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商丘市分行會計安全監(jiān)督綜合考評辦法實施細則，明確了會計各崗位人員的責(zé)任，建立健全了工作責(zé)任制，加大了獎懲的力度。對于會計應(yīng)用系統(tǒng)運行和安全管理未出現(xiàn)重大差錯，未被總行、省分行和人民銀行通報的營業(yè)機構(gòu)，且綜合考評總分在1100分以上的獎勵業(yè)務(wù)管理費用2萬元，現(xiàn)金500元;得分1150分以上的獎勵業(yè)務(wù)管理費用2萬元，現(xiàn)金1000元。同時，實行保證金制度。各支行向市分行上繳3000元保證金，主管副行長、會計出納部主任、坐班主任各1000元。被總行和人民銀行通報的一次扣減費用2萬元;被省分行通報批評的一次扣減費用0.5萬元。通過嚴格的獎懲措施，極大的強化了一線操作人員的責(zé)任心，使規(guī)范操作得以落實。三是監(jiān)督檢查，定期通報。今年以來，采取突擊檢查和常規(guī)檢查相結(jié)合的辦法，每季度對各支行突擊檢查一次，常規(guī)檢查一次，對查出的問題每季度通報一次，并按照考核辦法進行扣分，保證了制度有效落實。在檢查通報中，認真查找工作中存在的問題，分析問題形成的原因，找出解決問題的辦法，及時堵塞漏洞，防范操作風(fēng)險。