今年以來(lái)，農(nóng)發(fā)行商丘市分行切實(shí)加強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)、支付系統(tǒng)上線后的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，真正將會(huì)計(jì)監(jiān)督重點(diǎn)由事后檢查向事前、事中控制轉(zhuǎn)移，保證了系統(tǒng)規(guī)范運(yùn)作，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　一是高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。全轄各機(jī)構(gòu)均成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)的會(huì)計(jì)安全監(jiān)督工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)財(cái)會(huì)部和各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的負(fù)責(zé)人組成日常工作機(jī)構(gòu)。同時(shí)市分行行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)在各類會(huì)議上經(jīng)常講會(huì)計(jì)安全監(jiān)督的重要意義，要求各支行切實(shí)提高認(rèn)識(shí)，重視會(huì)計(jì)安全監(jiān)督工作，并且要求各行會(huì)計(jì)出納崗位人員每周學(xué)習(xí)一次會(huì)計(jì)安全知識(shí)。

　　二是規(guī)范操作，嚴(yán)格考核。制定了中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商丘市分行會(huì)計(jì)安全監(jiān)督綜合考評(píng)辦法實(shí)施細(xì)則，明確了會(huì)計(jì)各崗位人員的責(zé)任，建立健全了工作責(zé)任制，加大了獎(jiǎng)懲的力度。對(duì)于會(huì)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行和安全管理未出現(xiàn)重大差錯(cuò)，未被總行、省分行和人民銀行通報(bào)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，且綜合考評(píng)總分在1100分以上的獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)管理費(fèi)用2萬(wàn)元，現(xiàn)金500元;得分1150分以上的獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)管理費(fèi)用2萬(wàn)元，現(xiàn)金1000元。同時(shí)，實(shí)行保證金制度。各支行向市分行上繳3000元保證金，主管副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)出納部主任、坐班主任各1000元。被總行和人民銀行通報(bào)的一次扣減費(fèi)用2萬(wàn)元;被省分行通報(bào)批評(píng)的一次扣減費(fèi)用0.5萬(wàn)元。通過(guò)嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲措施，極大的強(qiáng)化了一線操作人員的責(zé)任心，使規(guī)范操作得以落實(shí)。三是監(jiān)督檢查，定期通報(bào)。今年以來(lái)，采取突擊檢查和常規(guī)檢查相結(jié)合的辦法，每季度對(duì)各支行突擊檢查一次，常規(guī)檢查一次，對(duì)查出的問(wèn)題每季度通報(bào)一次，并按照考核辦法進(jìn)行扣分，保證了制度有效落實(shí)。在檢查通報(bào)中，認(rèn)真查找工作中存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題形成的原因，找出解決問(wèn)題的辦法，及時(shí)堵塞漏洞，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。