3、風險評級

　　商業(yè)銀行風險評級的結(jié)果是分類監(jiān)管的基本依據(jù)，也是商業(yè)銀行市場準入和高管任職資格管理的重要參考。

　　4、風險處置和市場退出

　　對正�；蚧�本正常的金融機構(gòu)，采取持續(xù)性措施加強風險控制

　　對關(guān)注類金融機構(gòu)，應(yīng)針對所存在的風險種類和性質(zhì)，分別采取建議性措施或者強制性糾正措施。

　　對有問題的金融機構(gòu)，要及時采取救助性措施，如調(diào)整管理層，實施資產(chǎn)和債務(wù)重組，外部注資、股東增資等。

　　對難以挽救的金融機構(gòu)，要及時采取市場退出的處置措施，以防止演變?yōu)橄到y(tǒng)性或者地區(qū)性金融風險。

　　退出的方式：兼并收購、解散、撤銷、破產(chǎn)

　　[2005單選] 商業(yè)銀行核心資本充足率應(yīng)在(D )以上，才符合監(jiān)管要求。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.50%

　　D.4%

　　[2005多選] 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容是(ABDE )。

　　A.內(nèi)部業(yè)務(wù)控制

　　B.公司治理

　　C.窗口指導(dǎo)

　　D.人事管理

　　E.內(nèi)部稽核

　　三、金融企業(yè)行業(yè)自律(掌握基本內(nèi)容)

　　四、社會監(jiān)督(掌握)

　　社會監(jiān)督的方式：信息披露、審計檢查和公眾監(jiān)督。