法定代表人、財務(wù)負(fù)責(zé)人被判逃稅罪

目前銀行對大額支付和可疑交易都會進(jìn)行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什么是大額支付？

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

（一）當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

簡單來說：這3種情況，會被重點(diǎn)監(jiān)管！

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（3）個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

另外，銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

公戶轉(zhuǎn)私戶：

這8種情況，財務(wù)放心大膽的轉(zhuǎn)！

參考一：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，下列款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶：

1、工資、獎金收入。

2、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。

3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。

4、個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。

5、個人貸款轉(zhuǎn)存。

6、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。

7、繼承、贈與款項。

8、保險理賠、保費(fèi)退還等款項。

9、納稅退還。

10、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。

11、其他合法款項。